Partie IX de la déclaration de revenus – Moments clés – Trouver la bonne assurance vie

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Ouvrir une assurance-vie : marche by step.
Les 4 étapes pour choisir et ouvrir une assurance-vie.

1/ Décider du couture de maîtrise de votre assurance-vie.
Vous voulez gérer vous-même ainsi qu’à déléguer à un gérant ?

En maîtrise libre, vous définissez vous-même votre allocation fonds euros / unités de compte. Ce couture de maîtrise est recommandé aux initiés qui veulent choisir les unités de compte, et pourquoi pas à ceux qui placent en 100% fonds euros.
En gérance pilotée, selon le profil proposé parmi le courtier (défensif, équilibré, offensif, etc.), le gestionnaire est un mandat pour gérer pour vous. Concrètement, le gestionnaire de votre assurance-vie définit l’allocation fonds euros / unités de compte et selon votre profil il y aura une plus ou moins importante d’unités de compte donc de risque. La contrôle pilotée (GP) est disponible entre autres sur les assurances-vie Boursorama Vie, Linxea Avenir, Linxea Spirit, Yomoni Vie et WeSave. Les notification 2017 de sélection de gestions pilotées : de 2% à 11,58%.
2/ Choisir une assurance-vie.
Il existe des dizaines d’assurances-vie différentes, des très bonnes et des très mauvaises. Alors soyez ainsi très élitiste et comparez avant de signer. Voici à nous critères de sélection détaillés ici pour bien choisir : nous possédons sélectionné les excellentes assurances-vie et recommandons de diversifier.

3/ Ouvrir votre assurance-vie.
En gérance pilotée, vous validez le profil proposé chez le courtier selon votre tempérament et votre objectif. En gérance libre, vous choisissez vous-même votre allocation entre pylône (fonds euros et unités de compte). Sachez que l’on peut ouvrir plusieurs assurances-vie avec seulement 100 € et en 100% fonds euros, c’est le cas de Linxea Avenir.

4/ Durant la vie de votre assurance-vie.
Vous pouvez laisser vivre votre assurance-vie : pas de obligation de versement sur les bonnes assurances-vie et pas de déclaration fiscale tant que vous ne faites pas de rachat. Sachez que vous pouvez tout gérer online sur les bonnes assurances-vie que recommandons : versements, arbitrages entre fonds, mises en place d’options, rachats, etc.